香港银行被关户的原因有哪些?

新晟 / 2022-09-26

最近几年,香港银行账户开户要求愈发严苛,条件不符、空账户多、开户量饱和等内外部原因都可能成为开户被拒的原因。内地公司如果开设香港银行账户,需要先透彻了解香港银行账户开户的政策,这样才能确保开户的成功率。
香港银行开户
银行的最终目的是盈利,这样就非常好理解为什么银行会拒绝给某些客户开户。一般来说我们在开设香港银行账户时,需要遵循这几个思路:
首先是要和银行说清楚自己公司的商业实质。建议将自己的财务资料按月整理归档,交由专业人士做账。因为银行有可能哪天会要求你提供会计报告来证明你的商业实质;其次是不要让账户长期处于不活跃或不活动状态,建议开完账户后得保证账户里面有一定的资金量,否则银行也极有可能停用你的账户;然后是如果没有执照,从事的行业/产品不能是与金融相关的行业;最后是客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或受制裁国家。
大批量香港公司的银行账户被强制关闭,主要可以总结为以下4大原因:
第一,僵尸户,随时关!
僵尸户,顾名思义是指长期不使用也不注销的银行账户。对于银行而言,“僵尸户”不仅占用银行服务资源,而且存在潜在金融风险,所以会采取清理措施。因此,及时没有业务需要使用账户,也最好市场登录账户,保持一定的银行账户进出流水,并保证有足够的存款。
第二,不回信,马上关!
出于金融风险管控,以及履行CRS的要求,所有的账户一定会被调查,如果现在并没收到调查信, 为了避免账户持有人故意拖延或者不重视,银行会规定回复的时限。一些老板们对银行的调查信件不够重视,以为不回复也没关系,但已经发生的现实情况是,如果不在规定时间前,把要求的资料提交给银行,银行会关闭账户。
所以,多留意网银账户里的通知、账户登记的电子邮箱以及银行的纸质信件,如果有类似未查阅和未处理的通知或信件,一定要及时查看和处理。
第三,敏感地区,秒关!
现在,香港银行对于敏感或高危地区的交易,简直是闻风丧胆、望风而逃。来自敏感或高危地区的人和钱,有更大的几率会和违法犯罪组织和行为扯上关系,恐怖组织、逃税等。一家银行一旦涉嫌转移可疑资金,在国际上会成为众矢之的,不光会影响生意,还会被重重罚款超过几十亿的罚单屡见不鲜,银行早有前车之鉴。
第四,涉黑嫌疑,冻结起来!
香港地区严厉打击与洗钱等犯罪行为有关的金融交易,已经进入白热化阶段。在香港一波接一波的审查和调查的“围攻”中,这些钱庄的上游下游,原形毕露,大批涉案账户被曝光、被调查。被冻结的原因,可能是因为资金来源、交易等涉案问题,必须协助调查。相比被强制关闭,被冻结可能更倒霉。因为在冻结期间,账户无法使用,账户里的钱也拿不出来,直至调查结束,确认没有犯罪嫌疑才能解冻
 

友情链接: 济南商标代理 | 东莞商标代理 | 香港公司审计 | 海外公司注册 | ISO认证 | 银川代办公司 | 东莞公司注册 | 海外商标注册代理 | 代理做账 | 常熟注册公司 | 高速公路施工资质 | 上海注册公司 | 香港公司注册 | 徐州代理记账 | 香港公司报税 |