如何保护香港银行离岸账户，尽量不被清查账户？
1.敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全；
2.公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；
3.不要大额资金整存，整取；
4.保持帐户有一定的存款，不能欠费；
5.经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；
6.请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；
7.如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。
8.如何避免被怀疑资金转化，以下两件事千万不要做：
9.大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。
10.N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。
资料未准备齐全：这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低，不少客户因为未能提供有效文件，令申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开户不成功记录。
公司名称有敏感词汇：公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
银行不信任：跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户。
问题回答不完善：香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户过程变得冗长困难。
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