投资者适当性管理办法7月1日实施 券商备战进入

新晟 / 2018-09-28

  《证券期货投资者适当性管理办法》(下称《办法》)将于7月1日起正式实施。上证报记者了解到,随着《办法》正式实施日期的临近,目前,多数券商机构已经完成了管理制度梳理、信息技术系统改造等工作,各项准备工作正按《办法》要求平稳推进。

 

  各家机构积极筹备

 

  作为我国第一部专门规范证券期货市场适当性管理的部门规章,以及资本市场投资者保护的一项基础性制度,《办法》通过强化证券期货经营机构的适当性义务,要求证券期货经营机构将合适的产品或者服务提供给合适的投资者,全面加强对普通投资者的保护。

 

  《办法》正式实施前的准备工作也成为各家券商机构近期工作的一大重点。

 

  上证报记者从中金公司了解到,在《办法》发布后,公司积极对照《办法》将适当性管理操作流程进行比对,包括了解投资者、投资者分类、产品分级、适当性匹配及公司内部控制等,并进行了相应的调整。

 

  在“了解投资者”方面,“公司原有适当性制度涵盖了《办法》第六条应当了解投资者的信息的大部分内容,此次新增了诚信记录、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人信息,进一步加深对投资者的了解,同时也积极落实资本市场诚信建设和账户实名制等监管要求。”中金公司相关负责人告诉记者,在普通投资者申请转化为专业投资者,以及向普通投资者销售高风险产品或提供高风险服务等环节,公司在现有制度基础上进一步细化了追加了解投资者信息的操作流程。

 

  据该负责人介绍,除前述之外,公司制度还规定了“了解产品”(KYP)的义务,即要求从业人员完全了解其向投资者销售的产品或提供的服务,并详细列举了应当了解产品或服务的信息,建立了对产品或服务风险分级的内部管理制度,明确了划分风险等级的考虑因素。

 

  中信证券也表示,自《办法》公布以来,公司即以落实《办法》为契机,全面梳理内部适当性管理制度和流程,探索建立适当性管理的长效机制。目前,公司已按照《办法》要求,梳理了公司产品和服务的风险等级等适当性匹配要素,为向投资者提供适当性匹配意见奠定基础。同时,公司亦积极进行信息技术系统改造和升级,为适当性管理工作提供技术支持。目前,各项准备工作正平稳推进。


友情链接: 济南商标代理 | 东莞商标代理 | 香港公司审计 | 海外公司注册 | ISO认证 | 银川代办公司 | 东莞公司注册 | 代理做账 | 常熟注册公司 | 高速公路施工资质 | 上海注册公司 | 香港公司注册 | 徐州代理记账 | 香港公司报税 |